反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法草案二審稿今天提請(qǐng)十三屆全國(guó)人大常委會(huì)第三十五次會(huì)議審議。二審稿擬進(jìn)一步拓展涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理。

一是擴(kuò)大涉詐監(jiān)測(cè)治理對(duì)象范圍，由銀行賬戶、支付賬戶擴(kuò)展到支付工具和支付服務(wù)，百姓生活中常用的數(shù)字人民幣錢(qián)包、收款條碼等被納入其中。

二是規(guī)定中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織有關(guān)清算機(jī)構(gòu)建立跨機(jī)構(gòu)開(kāi)戶數(shù)量核驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制，并為客戶提供查詢(xún)名下銀行賬戶、支付賬戶的便捷渠道。

三是為保障監(jiān)測(cè)識(shí)別異常賬戶、可疑交易的有效性，明確金融機(jī)構(gòu)可依法收集必要的交易和設(shè)備位置信息。

四是規(guī)定支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息，防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子借此洗錢(qián)。

草案強(qiáng)化了對(duì)相關(guān)違法行為的處罰力度：電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者違反本法規(guī)定，有“未建立健全反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制或者未有效落實(shí)機(jī)制，經(jīng)有關(guān)主管部門(mén)提出整改要求，拒不整改的”等情形，且情節(jié)嚴(yán)重的，可處以吊銷(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。